Test del inversor: ¿Cuál es tu perfil de inversor?


Tu perfil de inversor va a ser lo que determine tu camino en el mundo de las inversiones financieras. Determinar cuáles son tus objetivos de inversión y tu aversión al riesgo.

Para poder obtener tu perfil de inversor, la forma más habitual es a través de un cuestionario donde se abordan distintos aspectos vinculados con la individualidad de cada potencial inversor.

Entre los factores que se tienen en cuenta es la liquidez, vinculada con la dispnibilidad de los fondos; la seguridad, vinculada con la tolerancia al riesgo; y la rentabilidad, vinculado con los potenciales retornos y objetivos del inversor.

En este artículo vas a encontrar las carteras recomendadas, en general, para cada uno de los perfiles de inversor: conservador, moderado y agresivo. Si todavía no hiciste el el test del inversor, lo podés hacer ahora:

Perfil del inversor

Conservador

El perfil del inversor conservador busca seguridad y disminuir la volatilidad al máximo posible. Suele ser novato en materia de inversiones, y su foco no está en los potenciales retornos, sino en evitar pérdidas, buscando una pequeña rentabilidad.

Un inversor conservador busca retornos moderados sin incurrir en mayores riesgos. Su objetivo es proteger su capital, y privilegia la liquidez a la rentabilidad. 

El horizonte de inversión suele de tres años o menos.

¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor conservador? 

Referencias: 

Renta fija A: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables. 

Renta fija B: Bonos y obligaciones  del tesoro de Estados Unidos. Instrumentos posibles: ETF, compra directa.

Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil

Moderado

El perfil del inversor moderado está a mitad de camino entre los perfiles conservadores y agresivos.

El inversor moderado estpa dispuesto a tolerar cierta volatilidad que le permita hacer crecer su capital. Este es el prefil más equlibrado, donde se contempla la posibilidad de exponerse a pérdidas, no tanto como en el perfil agresivo, y está dispuesto a sacrificar liquidez para obtener mejores retornos. 

El horizonte de la inversión suele ser de 3 a 5 años. 

¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor moderado? 

Referencias: 

Renta fija: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables. 

Renta variable A: Índices de Estados Unidos. Instrumentos posibles: $QQQ $SPY

Renta variable B: Acciones internacionales de primera línea (blue chips).

Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil

Agresivo

El perfil del inversor agresivo quiere hacer crecer su capital y tiene una tolerancia al riesgo más alta que los perfiles anteriores. 

Este tipo de inversor puede ver su inversión fluctuar debido a la volatilidad, pero está dispuesto a mantener o aumentar su posición en caso de una baja en el precio del activo. 

Los inversores agresivos suelen tener experiencia en la administración de su dinero, y al contrario de los otros perfiles no rechazan la volatilidad sino que la reciben con los brazos abiertos.

A la hora de tomar sus decisiones, pesa más el potencial de las ganancias que el "miedo" a cerrar uan posición  con pérdidas

El horizonte de la inversión suele ser superior a los cinco años.

¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor agresivo? 

Referencias: 

Renta fija: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables. 

Renta variable A: Índices de Estados Unidos. Instrumentos posibles: $QQQ $SPY

Renta variable B: Acciones internacionales de primera línea (blue chips).

Trading: Inversiones de corto plazo siguiendo la tendencia de los activos. Instumrentos posibles: acciones, ETFs, opciones

Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil

Nota: Todas las carteras son génericas y de carácter meramente educativo. No implican una recomendación ni una invitación de inversión

Dejar un comentario

Your email address will not be published. Required fields are marked

  1. hola ichi. muy bueno el tes, así tuve una mejor visión de mi perfil como inversor, muy bueno lo que esta haciendo con toda esta ayuda, te felicito. tambien estoy viendo la serie de videos de tu canal de youtube y estan muy bien explicado. ademas de seguirte en tu canal de youtube de ichimoku fibonacci. saludos desde Venezuela!!!

  2. Buenas Tardes.

    Ante todo muchas gracias por tan buena y valiosa información. Estoy iniciando este camino de las inversiones inteligentes y considero que antes que nada, hay que capacitarse de la mejor forma posible. Realicé el test y el resultado fue el de: Perfil de inversor Moderado.
    por lo pronto voy a leer cada ítem para tenerlo bien claro y me refiero a los conceptos de : Renta fija
    : Renta variable A etc.

    Aguardo entusiasta el próximo mail.

    Saludos. !!!!

  3. Buen día muy bueno el test ahora comprendo sobre los distintos perfiles muchas gracias por la ayuda los felicito.soy perfil MODERADO

    1. Me siento mas identificadso despues de leer el perfil de los inversores como Moderado ( sin mada de experioencia en este tema).

  4. Primero mis cordiales saludos, me siento muy agradecido Ichimoku por permitir que con ese test me calificara mi grado de inversor para saber por donde ando y hacia donde me dirijo, con que recursos cuento y en que momento mi perfil me permitiria una adecuada conducta antes una situacion determinada, seguire concetado con estos e-mail hasta sentirme lo mas diestro posible para incursionar en este mundo de las inversiones.

    Saludos un servidor

  5. Gracias por el tes.

    E estado capacitándome para llegar hacer un inversionista de provecho, pues me gustaría llegar ser libre financieramente, agradecido por tomarse el tiempo para enseñar e instruir.

  6. Hola ichi gracias ante todo por la ayuda y clara explicación, el test me dió que soy conservador soy totalmente nuevo en ésto pero busco poder empaparme cada día más, te sigo en Youtube viendo tus vídeos, a la espera del próximo mail! Saludos!

  7. Buenas noches Ichi ya hace unos cuantos meses que me interese por las inversiones, entré a todo tipo de canal de YouTube para poder informarme y el tuyo fue el que mas le pude entender y me encanto la idea del test para saber q perfil de inversor es uno, yo soy el agresivo!!! La verdad que es muy valiosa la info q das. GRACIA!

  8. Hola, me salio el perfil moderado y me dio una idea en que puedo invertir. Muy buenos tus videos en YouTube, inclusive son fácil de entender, para los que recién estamos arrancando.

  9. Hola Ichi muy bueno el test, me acerco a conocer mi perfil financiero. Me gustaría ver tus videos, como te busco en you tube?

  10. Gracias por la información, estoy seguro que aprenderé mucho con usted, ya que soy nuevo en esto de las inversiones.

  11. Realmente.te es importante saber que tipo de inversor soy, para saber por qué camino debo ir en mis inversiones. Gracias

  12. Siyaset Haberleri Cumhurbaşkanı Erdoğan, İran hududunda inceleme ve denetlemelerde bulunan Ulusal Savunma Bakanı Akar’dan çalışmalara ait bilgi aldı, hudut birliklerine seslendi. Erdoğan açıklamasında, Bir palavra terörü Türkiye’de estiriliyor. Bunu birlikte aşacağız. Bilhassa sonlarda ördüğümüz duvarlarla giriş-çıkışları büsbütün engellemiş olacağız. dedi.Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan, İran hudut çizgisinde inceleme denetlemelerde bulunan Ulusal Savunma Bakanı Hulusi Akar ile telefonda görüşerek alınan tedbirlere ait bilgi aldı. Sonun sıfır noktasında vazife yapan hudut birliklerinin kumandanlarına da seslenen Erdoğan, “Bu dedikoduya dayalı dertleri inanıyorum ki sizler bertaraf edeceksiniz. Bunları da aşmamız gerekiyor. Zira bir palavra terörü Türkiye’de estiriliyor” dedi. Akar beraberinde Genelkurmay Lideri Orgeneral Yaşar Güler, Kara Kuvvetleri Kumandanı Orgeneral Musa Avsever ve 2. Ordu Kumandanı Orgeneral Metin Gürak ile İran hududunda alınan tedbirleri yerinde inceledi.

  13. Ekonomi Haberleri Fed Lideri Powell’dan varlık alımı iletisi – Tüm gözler ondaydı! ABD Merkez Bankası (Fed) Lideri Jerome Powell, ABD iktisadının Fed’in salgın devrindeki acil durum dayanak alımlarını azaltması doğrultusunda ilerleme kaydettiğini belirterek, mevcut yüksek enflasyonun büyük ihtimalle süreksiz olduğu görüşünü savundu ve rastgele bir siyaset değişikliğinin zamanlaması konusunda sinyal vermedi. Powell, Jackson Hole konferansında yaptığı konuşmada, Fed’in ekonomiyi tam istihdama geri kavuşturma çabası mühletince sabırlı olmaya devam edeceğinin sinyalini vererek, bu müddet boyunca “geçici” enflasyon artışlar ve beklenenin altında istihdam büyümesine karşı adım atmaktan kaçınmak istediğini yineledi. Fed’in ayda 120 milyar dolarlık varlık alımlarını azaltma kararı hususundaysa Powell, Fed’in Temmuz’daki para siyaseti toplantısından sonraki haftalarda yaklaşık bir milyon istihdamın oluşmasıyla işgücü piyasasındaki toparlanma konusunda “daha fazla ilerlemenin” sağlandığını ve bu ilerlemenin devam etmesinin gerektiğini açıkladı.

  14. Siyaset Haberleri Cumhurbaşkanı Erdoğan, İran hududunda inceleme ve denetlemelerde bulunan Ulusal Savunma Bakanı Akar’dan çalışmalara ait bilgi aldı, hudut birliklerine seslendi. Erdoğan açıklamasında, Bir palavra terörü Türkiye’de estiriliyor. Bunu birlikte aşacağız. Bilhassa sonlarda ördüğümüz duvarlarla giriş-çıkışları büsbütün engellemiş olacağız. dedi.Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan, İran hudut çizgisinde inceleme denetlemelerde bulunan Ulusal Savunma Bakanı Hulusi Akar ile telefonda görüşerek alınan tedbirlere ait bilgi aldı. Sonun sıfır noktasında vazife yapan hudut birliklerinin kumandanlarına da seslenen Erdoğan, “Bu dedikoduya dayalı dertleri inanıyorum ki sizler bertaraf edeceksiniz. Bunları da aşmamız gerekiyor. Zira bir palavra terörü Türkiye’de estiriliyor” dedi. Akar beraberinde Genelkurmay Lideri Orgeneral Yaşar Güler, Kara Kuvvetleri Kumandanı Orgeneral Musa Avsever ve 2. Ordu Kumandanı Orgeneral Metin Gürak ile İran hududunda alınan tedbirleri yerinde inceledi.

  15. Siyaset Haberleri Cumhurbaşkanı Erdoğan, İran hududunda inceleme ve denetlemelerde bulunan Ulusal Savunma Bakanı Akar’dan çalışmalara ait bilgi aldı, hudut birliklerine seslendi. Erdoğan açıklamasında, Bir palavra terörü Türkiye’de estiriliyor. Bunu birlikte aşacağız. Bilhassa sonlarda ördüğümüz duvarlarla giriş-çıkışları büsbütün engellemiş olacağız. dedi.Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan, İran hudut çizgisinde inceleme denetlemelerde bulunan Ulusal Savunma Bakanı Hulusi Akar ile telefonda görüşerek alınan tedbirlere ait bilgi aldı. Sonun sıfır noktasında vazife yapan hudut birliklerinin kumandanlarına da seslenen Erdoğan, “Bu dedikoduya dayalı dertleri inanıyorum ki sizler bertaraf edeceksiniz. Bunları da aşmamız gerekiyor. Zira bir palavra terörü Türkiye’de estiriliyor” dedi. Akar beraberinde Genelkurmay Lideri Orgeneral Yaşar Güler, Kara Kuvvetleri Kumandanı Orgeneral Musa Avsever ve 2. Ordu Kumandanı Orgeneral Metin Gürak ile İran hududunda alınan tedbirleri yerinde inceledi.

  16. AŞILAMADA SON DURUM Aktüel koronavirüs tabloyu toplumsal medya hesabından paylaşan Sağlık Bakanı Fahrettin Koca, “Vefat sayımız düne nazaran az olsa da çok yüksek. Olay sayımız düne nazaran az olsa da çok yüksek. Lakin şu salgından bayram kutlar üzere çıkmak da var. Daima birlikte önlemlere uyup, aşılarımızı Şimdiki datalarda, salgına karşı devam eden aşılama çalışmalarıyla ilgili son bilgiler de yer alıyor. Buna nazaran, birinci doz Türkiye ortalaması yüzde 76.57, ikinci doz ortalaması yüzde 58.62, birinci, ikinci ve üçüncü doz toplamı ise 92 milyon 391 bin 3 oldu. Bakanlığın 26 Ağustos datalarına nazaran, dün 297 bin 68 test yapılmıştı. Dün, 19 bin 616 hadise tespit edilirken, 257 kişi hayatını kaybetmiş ve 15 bin 205 kişi sıhhatine kavuşmuştu dedi.

  17. Ekonomi Haberleri Fed Lideri Powell’dan varlık alımı iletisi – Tüm gözler ondaydı! ABD Merkez Bankası (Fed) Lideri Jerome Powell, ABD iktisadının Fed’in salgın devrindeki acil durum dayanak alımlarını azaltması doğrultusunda ilerleme kaydettiğini belirterek, mevcut yüksek enflasyonun büyük ihtimalle süreksiz olduğu görüşünü savundu ve rastgele bir siyaset değişikliğinin zamanlaması konusunda sinyal vermedi. Powell, Jackson Hole konferansında yaptığı konuşmada, Fed’in ekonomiyi tam istihdama geri kavuşturma çabası mühletince sabırlı olmaya devam edeceğinin sinyalini vererek, bu müddet boyunca “geçici” enflasyon artışlar ve beklenenin altında istihdam büyümesine karşı adım atmaktan kaçınmak istediğini yineledi. Fed’in ayda 120 milyar dolarlık varlık alımlarını azaltma kararı hususundaysa Powell, Fed’in Temmuz’daki para siyaseti toplantısından sonraki haftalarda yaklaşık bir milyon istihdamın oluşmasıyla işgücü piyasasındaki toparlanma konusunda “daha fazla ilerlemenin” sağlandığını ve bu ilerlemenin devam etmesinin gerektiğini açıkladı.

  18. Hello just wanted to give you a quick heads up. The text in your post seem to be running off the screen in Firefox. I’m not sure if this is a formatting issue or something to do with browser compatibility but I figured I’d post to let you know.

  19. We’re a group of volunteers and opening a new scheme in our community. Your website provided us with valuable information to work on. You have done an impressive job and our whole community will be thankful to you.

  20. Thank you, I have just been looking for info approximately this subject for ages and yours is the best I’ve came upon till now. However, what about the conclusion? Are you sure in regards to the supply?

  21. Have you ever thought about creating an ebook or guest authoring on other sites? I have a blog based on the same subjects you discuss and would really like to have you share some stories/information. I know my readers would enjoy your work. If you are even remotely interested, feel free to send me an e-mail

  22. I have been exploring for a bit for any high-quality articles or weblog posts on this kind of house . Exploring in Yahoo I ultimately stumbled upon this website. Studying this info So i am satisfied to convey that I have a very excellent uncanny feeling I discovered exactly what I needed. I such a lot for sure will make certain to do not put out of your mind this site and give it a glance regularly.

  23. I was just looking for this information for a while. After 6 hours of continuous Googleing, at last I got it in your web site. I wonder what’s the lack of Google strategy that don’t rank this type of informative web sites in top of the list. Normally the top web sites are full of garbage.

  24. Nice read, I just passed this onto a friend who was doing some research on that. And he actually bought me lunch since I found it for him smile So let me rephrase that: Thanks for lunch! “Too much sanity may be madness. And maddest of all, to see life as it is and not as it should be” by Miguel de Cervantes.

  25. I have been exploring for a bit for any high-quality articles or weblog posts on this kind of house . Exploring in Yahoo I ultimately stumbled upon this website. Studying this info So i am satisfied to convey that I have a very excellent uncanny feeling I discovered exactly what I needed. I such a lot for sure will make certain to do not put out of your mind this site and give it a glance regularly.

{"email":"Email address invalid","url":"Website address invalid","required":"Required field missing"}

¿Estás listo para tomar el
control de tus finanzas?