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Test del inversor: ¿Cuál es tu perfil de inversor?


Tu perfil de inversor va a ser lo que determine tu camino en el mundo de las inversiones financieras. Determinar cuáles son tus objetivos de inversión y tu aversión al riesgo.

Para poder obtener tu perfil de inversor, la forma más habitual es a través de un cuestionario donde se abordan distintos aspectos vinculados con la individualidad de cada potencial inversor.

Entre los factores que se tienen en cuenta es la liquidez, vinculada con la dispnibilidad de los fondos; la seguridad, vinculada con la tolerancia al riesgo; y la rentabilidad, vinculado con los potenciales retornos y objetivos del inversor.

En este artículo vas a encontrar las carteras recomendadas, en general, para cada uno de los perfiles de inversor: conservador, moderado y agresivo. Si todavía no hiciste el el test del inversor, lo podés hacer ahora:

Perfil del inversor

Conservador

El perfil del inversor conservador busca seguridad y disminuir la volatilidad al máximo posible. Suele ser novato en materia de inversiones, y su foco no está en los potenciales retornos, sino en evitar pérdidas, buscando una pequeña rentabilidad.

Un inversor conservador busca retornos moderados sin incurrir en mayores riesgos. Su objetivo es proteger su capital, y privilegia la liquidez a la rentabilidad. 

El horizonte de inversión suele de tres años o menos.

¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor conservador? 

Referencias: 

Renta fija A: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables. 

Renta fija B: Bonos y obligaciones  del tesoro de Estados Unidos. Instrumentos posibles: ETF, compra directa.

Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil

Moderado

El perfil del inversor moderado está a mitad de camino entre los perfiles conservadores y agresivos.

El inversor moderado estpa dispuesto a tolerar cierta volatilidad que le permita hacer crecer su capital. Este es el prefil más equlibrado, donde se contempla la posibilidad de exponerse a pérdidas, no tanto como en el perfil agresivo, y está dispuesto a sacrificar liquidez para obtener mejores retornos. 

El horizonte de la inversión suele ser de 3 a 5 años. 

¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor moderado? 

Referencias: 

Renta fija: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables. 

Renta variable A: Índices de Estados Unidos. Instrumentos posibles: $QQQ $SPY

Renta variable B: Acciones internacionales de primera línea (blue chips).

Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil

Agresivo

El perfil del inversor agresivo quiere hacer crecer su capital y tiene una tolerancia al riesgo más alta que los perfiles anteriores. 

Este tipo de inversor puede ver su inversión fluctuar debido a la volatilidad, pero está dispuesto a mantener o aumentar su posición en caso de una baja en el precio del activo. 

Los inversores agresivos suelen tener experiencia en la administración de su dinero, y al contrario de los otros perfiles no rechazan la volatilidad sino que la reciben con los brazos abiertos.

A la hora de tomar sus decisiones, pesa más el potencial de las ganancias que el "miedo" a cerrar uan posición  con pérdidas

El horizonte de la inversión suele ser superior a los cinco años.

¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor agresivo? 

Referencias: 

Renta fija: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables. 

Renta variable A: Índices de Estados Unidos. Instrumentos posibles: $QQQ $SPY

Renta variable B: Acciones internacionales de primera línea (blue chips).

Trading: Inversiones de corto plazo siguiendo la tendencia de los activos. Instumrentos posibles: acciones, ETFs, opciones

Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil

Nota: Todas las carteras son génericas y de carácter meramente educativo. No implican una recomendación ni una invitación de inversión

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  1. hola ichi. muy bueno el tes, así tuve una mejor visión de mi perfil como inversor, muy bueno lo que esta haciendo con toda esta ayuda, te felicito. tambien estoy viendo la serie de videos de tu canal de youtube y estan muy bien explicado. ademas de seguirte en tu canal de youtube de ichimoku fibonacci. saludos desde Venezuela!!!

  2. Buenas Tardes.

    Ante todo muchas gracias por tan buena y valiosa información. Estoy iniciando este camino de las inversiones inteligentes y considero que antes que nada, hay que capacitarse de la mejor forma posible. Realicé el test y el resultado fue el de: Perfil de inversor Moderado.
    por lo pronto voy a leer cada ítem para tenerlo bien claro y me refiero a los conceptos de : Renta fija
    : Renta variable A etc.

    Aguardo entusiasta el próximo mail.

    Saludos. !!!!

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