Tu perfil de inversor va a ser lo que determine tu camino en el mundo de las inversiones financieras. Determinar cuáles son tus objetivos de inversión y tu aversión al riesgo.
Para poder obtener tu perfil de inversor, la forma más habitual es a través de un cuestionario donde se abordan distintos aspectos vinculados con la individualidad de cada potencial inversor.
Entre los factores que se tienen en cuenta es la liquidez, vinculada con la dispnibilidad de los fondos; la seguridad, vinculada con la tolerancia al riesgo; y la rentabilidad, vinculado con los potenciales retornos y objetivos del inversor.
En este artículo vas a encontrar las carteras recomendadas, en general, para cada uno de los perfiles de inversor: conservador, moderado y agresivo. Si todavía no hiciste el el test del inversor, lo podés hacer ahora:
Conservador
El perfil del inversor conservador busca seguridad y disminuir la volatilidad al máximo posible. Suele ser novato en materia de inversiones, y su foco no está en los potenciales retornos, sino en evitar pérdidas, buscando una pequeña rentabilidad.
Un inversor conservador busca retornos moderados sin incurrir en mayores riesgos. Su objetivo es proteger su capital, y privilegia la liquidez a la rentabilidad.
El horizonte de inversión suele de tres años o menos.
¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor conservador?
Referencias:
Renta fija A: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables.
Renta fija B: Bonos y obligaciones del tesoro de Estados Unidos. Instrumentos posibles: ETF, compra directa.
Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil
Moderado
El perfil del inversor moderado está a mitad de camino entre los perfiles conservadores y agresivos.
El inversor moderado estpa dispuesto a tolerar cierta volatilidad que le permita hacer crecer su capital. Este es el prefil más equlibrado, donde se contempla la posibilidad de exponerse a pérdidas, no tanto como en el perfil agresivo, y está dispuesto a sacrificar liquidez para obtener mejores retornos.
El horizonte de la inversión suele ser de 3 a 5 años.
¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor moderado?
Referencias:
Renta fija: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables.
Renta variable A: Índices de Estados Unidos. Instrumentos posibles: $QQQ $SPY
Renta variable B: Acciones internacionales de primera línea (blue chips).
Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil
Agresivo
El perfil del inversor agresivo quiere hacer crecer su capital y tiene una tolerancia al riesgo más alta que los perfiles anteriores.
Este tipo de inversor puede ver su inversión fluctuar debido a la volatilidad, pero está dispuesto a mantener o aumentar su posición en caso de una baja en el precio del activo.
Los inversores agresivos suelen tener experiencia en la administración de su dinero, y al contrario de los otros perfiles no rechazan la volatilidad sino que la reciben con los brazos abiertos.
A la hora de tomar sus decisiones, pesa más el potencial de las ganancias que el "miedo" a cerrar uan posición con pérdidas
El horizonte de la inversión suele ser superior a los cinco años.
¿Cuál es la cartera recomendada para un inversor agresivo?
Referencias:
Renta fija: Bonos soberanos y deuda corporativa de grado de inversión (alta calidad). Instrumentos posibles: FCI de renta fija, ETF de renta fija, compra de bonos y obligaciones negociables.
Renta variable A: Índices de Estados Unidos. Instrumentos posibles: $QQQ $SPY
Renta variable B: Acciones internacionales de primera línea (blue chips).
Trading: Inversiones de corto plazo siguiendo la tendencia de los activos. Instumrentos posibles: acciones, ETFs, opciones
Liquidez: Fondos comunes de inversión de liquidez inmediata o caución bursátil
Nota: Todas las carteras son génericas y de carácter meramente educativo. No implican una recomendación ni una invitación de inversión
hola ichi. muy bueno el tes, así tuve una mejor visión de mi perfil como inversor, muy bueno lo que esta haciendo con toda esta ayuda, te felicito. tambien estoy viendo la serie de videos de tu canal de youtube y estan muy bien explicado. ademas de seguirte en tu canal de youtube de ichimoku fibonacci. saludos desde Venezuela!!!
Gracias Yefersson!
Buenas Tardes.
Ante todo muchas gracias por tan buena y valiosa información. Estoy iniciando este camino de las inversiones inteligentes y considero que antes que nada, hay que capacitarse de la mejor forma posible. Realicé el test y el resultado fue el de: Perfil de inversor Moderado.
por lo pronto voy a leer cada ítem para tenerlo bien claro y me refiero a los conceptos de : Renta fija
: Renta variable A etc.
Aguardo entusiasta el próximo mail.
Saludos. !!!!
Buen día muy bueno el test ahora comprendo sobre los distintos perfiles muchas gracias por la ayuda los felicito.soy perfil MODERADO
Muchas gracias por todo …realice el test y me dio moderado…quiero aprender a invertir mis ahorros ….
Me siento mas identificadso despues de leer el perfil de los inversores como Moderado ( sin mada de experioencia en este tema).
Gracias por las herramientas! Abrazo Ichi
Onservador
Primero mis cordiales saludos, me siento muy agradecido Ichimoku por permitir que con ese test me calificara mi grado de inversor para saber por donde ando y hacia donde me dirijo, con que recursos cuento y en que momento mi perfil me permitiria una adecuada conducta antes una situacion determinada, seguire concetado con estos e-mail hasta sentirme lo mas diestro posible para incursionar en este mundo de las inversiones.
Saludos un servidor
Gracias por el tes.
E estado capacitándome para llegar hacer un inversionista de provecho, pues me gustaría llegar ser libre financieramente, agradecido por tomarse el tiempo para enseñar e instruir.
There is apparently a bunch to identify about this. I believe you made some good points in features also. Sybila Magnum Lindberg
Hola ichi gracias ante todo por la ayuda y clara explicación, el test me dió que soy conservador soy totalmente nuevo en ésto pero busco poder empaparme cada día más, te sigo en Youtube viendo tus vídeos, a la espera del próximo mail! Saludos!
buen día solo me interesan blue chips y cryptos . Todo lo que pueda ser licuado por la Fed no lo quiero. muchas gracias.-
Hola Ichi Jr
Espero estar capacitado para asimilar la información que me brindes.
Saludos
De lo que no veas, ni la mitad te creas…
Buenas noches Ichi ya hace unos cuantos meses que me interese por las inversiones, entré a todo tipo de canal de YouTube para poder informarme y el tuyo fue el que mas le pude entender y me encanto la idea del test para saber q perfil de inversor es uno, yo soy el agresivo!!! La verdad que es muy valiosa la info q das. GRACIA!