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Copytrading. A primera vista parece una oferta interesante. No requiere esfuerzo, aseguran que es fácil, y te prometen que vas a poder generar retornos delegando tu decisiones de inversión en terceros.
El copytrading ha tomado fuerza en los últimos años y muchos que recién se inician en el mundo de las finanzas optan por tomar este camino.
Esta modalidad de inversión, especialmente popular entre los brokers de CFDs o forex, consiste en seleccionar a uno o varios usuarios de una plataforma de trading y comenzar a copiar automáticamente todos sus trades.
El trader que es copiado puede recibir un porcentaje de las ganancias generadas, o es retribuido por la platforma por generar más trades (y cargos para el broker) y atraer usuarios.
Sin embargo, antes de lanzarse en el mundo del copytrading es importante que tengas en cuenta estos cinco puntos.
1. Rendimientos pasados no aseguran rendimentos futuros
Siempre que ingresas a una web vinculada con inversiones vas a encontrar un descargo que dice algo así como «Rendimientos pasados no aseguran rendimientos futuros». Esto quiere decir que el comportamiento futuro de un activo no está ligado con su comportamiento en el pasado.
Por ejemplo, si la acción en XYZ subió un 120% durante todo el 2019, nada nos dice ello sobre lo que ocurrirá en el año siguiente.
Con el copytrading ocurre algo similar. Que un trader ostente rendimientos exorbitantes en el último año, no quiere decir que el año que viene pueda repetirlos. Es más, es probable que el trader que logró una rentabilidad del 80% sea un trader perdedor que simplemente tuvo una buena racha en el comienzo de su aventura como trader copiado.
Por otra parte, es probable que los mejores traders de estas plataformas se coloquen en modo de autopreservación. Es decir, que una vez que han logrado una posición prominente en el ranking de traders y puedan mostrar rentabilidades atractivas, modifquen su forma de trading ya que no necesitan arriesgar mucho para atraer personas que los copien.
Esto de por si no es algo malo. Sin embargo, este comportamiento nos puede dar un indicio de que en en caso qu el trader empiece a perder seguidores pueda volver a modificar su estrategia tomando riesgos que tu no estás dispuesto a tomar.
Por supuesto, hay traders que pueden mostrar un historial de ganancias consistentes, y una administración del riesgo razonable. Sin embargo, no son la mayoría (entre el 70% y 90% de los traders suele perder dinero, según los propios brokers).
Elegir un trader ganador no es tan sencillo como parece, y esto nos lleva al próximo punto.
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2. Un trader inexperto es un copytrader inexperto
Una de las razones por las que el copytrading es atractiva es porque les permite a quienes copian no tener la necesidad de aprender técnicas de trading o interiorizarse en los activos financieros que operan.
Pero la mayor ventaja es que no requiere hacer nada. Con el copytrading, el copiado es automático, y no tenemos ninguna decisión sobre el nivel de riesgo que estamos dispuestos a asumir, el tamaño del trade o la frecuencia de las operaciones que queremos hacer.
Sin embargo, esta idea de facilidad esconde un problema. Una persona que no tiene los conocimientos para hacer trading tampoco tiene los conocimientos para elegir traders ganadores.
Por eso es necesario, incluso para el copytrading, tener conocimientos básicos sobre el mundo de las inversiones financieras. Por ejemplo, debes hacerte preguntas como ¿cuáles la aversión al riesgo del trader? ¿cuál es su tamaño de posición? ¿es un trader que sobrevive en el tiempo o solo ha tenido un golpe de suerte?
En defintiva, si no cuentas con los conocimientos básicos para tomar una decisión informada de inversión, tampoco los tienes para poder seleccionar traders ganadores.
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3. Diversificar entre traders no es diversificar la inversión
Una falsa idea entre aquellos que promueven el copytrading es que diversificando entre distintos traders uno diversifica su riesgo y su cartera de inversión.
Esta sugerencia es incorrecta. La diversificación de una cartera consiste en distribuir el capital en distintos instrumentos y distintos sectores. Es posible que estemos copiando a 5 traders distintos pero todos ellos mantienen una estrategia similar haciendo trading en mismos instrumentos o sectores de la economía.
Y cuando el mercado le da la espalda a uno, le dará la espalda a todos.
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4. Las estadísticas pueden ser manipuladas
El copytrading no está exento de manipulaciones, y estas pueden ser de distinta naturaleza.
Una de las más habituales es dejar trades abiertos para evitar asumir una pérdida. De esta manera un trader podría tener en el mes un retorno del 15%, pero las estadísticas no reflejan que mantiene cuatro posiciones abiertas con perdidas del 80-90% y que no está dispuesto a cerrar para no «manchar» sus historial.
Otra forma de manipulación es mostrarte las estadísticas del trader al que uno copia y no de los traders que copian. Aunque el copiado sea automático, tus trades se abrirán a un precio menos favorable que el del trader original por la sencilla razón del impacto que tiene el primer trade en el precio.
5. Los brokers que ofrecen copytrading también tienen sus problemas
Los brokers que tienen disponible la opción de hacer copytrading o social trading son brokers de CFDs. Muchos de ellos dicen no cobran comisiones, pero están llenos de costos ocultos que convierten al trading en una actividad cuesta arriba.
Estos brokers son conocidos por prácticas poco éticas que incluyen la manipulación de su plataforma, altos spreads entre la compra y la venta, precios que no coinciden con los del mercado subyacente, demoras en la apertura del mercado, entre otras.
Si bien, para muchos elegir estos brokers es la alternativa más fácil o más accesible para depositar dinero, deberías tener en cuenta esto que te contamos e investigar a a la hora de tomar una decisión.
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En conclusión…
El copytrading puede resultar una modalidad de inversión atractiva para prinicpiantes, para aquellos que recién se inician en el mundo de los mercados financieros. Sin embargo, como vimos también requiere de estudio y atención ya que de lo contrario podríamos poner en riesgo todo nuestro capital de inversión.
Por último, como decía el fundador de Ichimoku Fibonacci, para poder tener éxito en el mundo de las inversiones financieras tenés que hacer tres cosas: estudiar, estudiar y estudiar. La inversión más importante (y no necesariamente implica dinero) es la inversión en ti mismo, en poder adquirir los conocimientos que te lleven a poder tomar decisiones sobre el dinero que te costó esfuerzo conseguir, y poder tomar el control de tus finanzas.
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